消费、投资、出口是经济的三架马车，消费作为作为重要的组成部分，也是宏观经济研究的重要对象之一。
经济学家提出过很多消费函数：如：凯恩斯的绝对收入假说、杜森贝的相对收入假说、弗里德曼的持久收入假说、莫迪利尼亚的生命周期假说及现代的消费函数。
1，消费函数的选择
本次我们将借助前辈莫迪利尼亚的生命周期假说的消费函数来对比中美消费模型的差异性。
生命周期假说消费函数是：
至此，消费模型函数比较简洁，需要的数据指标包含两个（各期的消费额、各期的收入）。
2，数据的收集及变换
我们在国家统计网站找到了相当合适的指标：人均可支配收入 和 人均消费支出。也在网上检索到美国1970～1996年的数据。
基于上述简化版本的消费函数，我们需要基于原始数据，以年为周期刻度进行转换求出消费指标来构建二元线性模型的训练数据。
发现一个有意思现象，中国居民偏向储蓄，挣的钱越多存的越多；而美国居民偏向消费，挣多少消费多少，且收入每年的增幅比较稳定。
3，求解中美消费函数
我们运用R语言来求解中美消费函数的模型方程，中国计算过程如下：
代码语言：javascript复制> library(readxl)
> chain_st <- read_excel("Desktop/人均消费收入.xlsx")
> View(chain_st)
> fit1 <- lm(dc~da dy, data=chain_st)
> summary(fit1)
Call:
lm(formula = dc ~ da dy, data = chain_st)
Residuals:
1 2 3 4 5 6
-2.441e-12 1.007e-12 1.635e-12 9.290e-13 -1.941e-13 -7.632e-13
7
-1.724e-13
Coefficients:
Estimate Std. Error t value Pr(>|t|)
(Intercept) -1.238e-11 4.591e-12 -2.696e 00 0.0543 .
da -1.000e 00 1.036e-15 -9.653e 14 <2e-16 ***
dy 1.000e 00 1.236e-15 8.093e 14 <2e-16 ***
---
Signif. codes: 0 ‘***’ 0.001 ‘**’ 0.01 ‘*’ 0.05 ‘.’ 0.1 ‘ ’ 1
Residual standard error: 1.67e-12 on 4 degrees of freedom
Multiple R-squared: 1, Adjusted R-squared: 1
F-statistic: 4.995e 29 on 2 and 4 DF, p-value: < 2.2e-16可以求解出，中国居民消费模型为：
通过：Q-Q图也可以看出，模型拟合度很高（数据样本较少也是原因之一吧）。
同理，我们可以求解出美国的消费函数：
4，中美消费函数估计对比
注释，本文为了学习目的，对网络中数据质量存在质疑，不一定能反映真实的情况，仅供参考，不喜勿碰。
从消费函数可以看出，近年来中国当期消费刚性是上一期的2倍，消费刚性强于30年前的美国的1.0224，体现我国近年来强劲的消费动力。
基于当前收入消费系数为1来看中国居民的消费倾向高于30年前的美国。中国居民也更看重上期的收入。
不过中国的消费强依赖于居民的可支配收入，而美国有最低的消费保障，体现美国的福利保障优于我国。
如果有美国最近几年的数据就更有对比性了
