很多数据分析招聘的要求里会写“构建指标体系”，所以建立指标体系是数据分析人员的一项基本技能。下面从4个问题出发，系统介绍指标体系：
（1）什么是指标体系？
（2）指标体系有什么用？
（3）如何建立指标体系？
（4）建立指标体系有哪些注意事项？
1.什么是指标体系？
实际工作中，想要准确说清楚一件事是不容易的。例如，你在金融公司工作，工作中可能会听到这样的对话：“大概有1万多人申请贷款吧”“有很多人都没有申请通过”“感觉咱们的审核太严了”。
同事之间这样闲聊说话没什么问题，但是如果是向领导汇报或者是数据分析师在回答业务部门问题的时候就不能这么说了，一定要用准确的数据和指标来描述清楚。例如上边的对话可以改成：
5月4日新申请贷款用户10450人，超目标达成1450人； 5月4日当日申请贷款用户10450人，当日通过2468人； 截至5月6日，5月4日申请贷款的10450名用户中有3690人通过申请，申请通过率35.31%。
上面通过一个指标“申请通过率”说清楚了申请贷款用户的情况。但是实际工作中，往往一个指标没办法解决复杂的业务问题，这就需要使用多个指标从不同维度来评估业务，也就是使用指标体系。
指标体系是从不同维度梳理业务，把指标有系统地组织起来。简而言之，指标体系=指标 体系，所以一个指标不能叫指标体系，几个毫无关系的指标也不能叫指标体系。
2.指标体系有什么用？
我们在讨论一个人是否健康的时候，常常会说出一些名词：体温、血压、体脂率等。当把这些指标综合起来考量，大概就能了解一个人的健康状况。
同样，对于一家公司的业务是否正常（健康），可以通过指标体系对业务进行监控。当业务出现异常时，就能以最快的速度发现问题，开始分析，然后解决这些问题，最大化地减少损失。
指标体系的作用包括：
● 监控业务情况；
● 通过拆解指标寻找当前业务问题；
● 评估业务可改进的地方，找出下一步工作的方向。
3.如何建立指标体系？
可以用下面的方法建立指标体系。
（1）明确部门KPI，找到合适的一级指标
一级指标是用来评价公司或部门运营情况最核心的指标。例如，某旅游公司在会员积分方面的开销较大， 业务部门关心成本，定的的KPI是合理利用积分抵扣金额，节省成本，所以该部门一级指标定为积分抵扣金额。
一级指标并非只能是一个指标，有可能需要多个一级指标来做综合评价。例如，某网贷公司产品部门的主要职能是开发出符合市场需求的贷款产品，在提升业务量（放款量）的同时，也需要监控业务质量（放款逾期率）。
根据市场和业务运营情况及时调整产品政策，所以该部门的KPI有两个：贷款产品放款金额、贷款产品的坏账率。
贷款产品卖的好光看“放款金额”还不够，还要关注毛利润，这才是真正赚到的钱。同时也需要看用户数，因为用户数直接和获客成本挂钩，要防止营销成本太高、实际没利润这样不可持续情况的发生。
所以该部门确定了三个一级指标：放款金额、毛利润、用户数。
（2）了解业务运营情况，找到二级指标
有了一级指标以后，可以进一步将一级指标拆解为二级指标。具体如何拆解，要看业务是如何运营的。比如销售部门一般按地区运营，就可以从地区维度拆解。市场部门一般按用户运营，就可以从用户维度拆解。
例如前面的案例中一级指标是积分抵扣金额，从订单维度拆解为积分抵扣金额 = 积分抵扣的订单数 * 平均订单抵扣金额，从会员维度拆解为积分抵扣金额 = 积分抵扣的会员数 * 人均抵扣金额。一级指标、二级指标指标的结构如下图。
（3）梳理业务流程，找到三级指标
一级指标往往是业务流程最终的结果，例如积分抵扣金额，是业务流程（会员->购买旅游产品->使用积分抵扣->支付金额） 最后的一个结果。
光看一个最后结果是无法监督、改进业务流程的，这就需要更细致一些的指标，也就是添加三级指标。例如，在业务流程中不同会员等级可以抵扣的金额不一样。不同旅游产品线可以抵扣的金额比例也不一样。所以，需要把二级指标按照业务流程拆解为更细的三级指标。
在会员业务节点可以拆解为LV1级会员数、LV2级会员数、LV3级会员数、LV4级会员数。在购买旅游产品业务节点可以拆解为酒店订单数、机票订单数、跟团游订单数、自由行订单数。最后，确定的指标如下图，因为一级指标、二级指标、三级指标的结构像金字塔，所以下图也叫做指标体系金字塔。
每个指标从3个方面确定统计口径：
- 指标含义：这个指标在业务上表示什么？
- 指标定义：这个指标是怎么定义的？
- 数据来源：从什么地方收集的原始数据？数据统计的时间范围是什么？
（4）通过报表监控指标，不断更新指标体系
前面步骤找到了一级指标、二级指标和三级指标，到这一步可以把这些指标制作到报表中，通过报表监控指标，不断更新指标体系。
4.指标体系有哪些注意事项？
建立指标体系需要注意以下4个问题。
（1）没有一级指标，抓不住重点
工作里最常见的情况是你获得的报表是从离职同事那里交接过来的，或者是领导给你的指标，你只是负责定时更新报表。但是为什么这样做报表？做完了报表给谁看？其实你是不清楚的。
弄清楚这些，需要知道一级指标是什么。如果不能围绕一级指标来做事会闹出笑话来。例如，某银行为了激励员工，根据KPI给分行经理制定的奖励规则如下：
投诉率最低的五个分行经理各奖励2000元现金； 分行客服月通话时长平均≥3.5小时，奖励3000元。
某个分行经理带领团队只放出贷款20万元，在150家分行中排名最后一名，但因为上面KPI达成的好，其收入反而比某些全额达成放款目标的分行经理高。这种不以一级指标（放款金额）为前提的激励方案就是无效的方案。
（2）指标之间没有逻辑关系
如果不按照业务流程来建立指标体系，虽然指标很多，但是指标之间没有逻辑关系。以至于出现问题的时候，找不到对应的业务节点是哪个，没办法解决问题。
（3）拆解的指标没有业务意义
有的报表上的指标很丰富，但是却没有实际的业务意义，导致报表就是一堆“没有用”的数字。
例如：在销售部门，最关注的是销售目标有没有达成，现在达成了多少，接下来的每天应该达成多少，哪些些区域达成最高，哪些区域达成最低。如果不围绕这个业务目标拆解指标，而是随意把指标拆解为用户年龄、性别，这就与业务没有任何关系，只是为了拆解而拆解。
（4）一个人就完成了指标体系和报表，也不和业务沟通
建立指标体系不是1个人能够完成的，需要业务部门（市场、运营、产品等部门统称为业务部门）、数据部门（这里把数据分析师所在的部门统称为数据部门）、开发部门相互之间进行协作。
业务部门会不断提出新的业务需求。如果业务部门认可数据部门做出的分析报告，并希望以后可以随时查询到相关的数据，那么数据部门会把数据产品化，也就是协助开发部门把数据产品做进公司后台系统，一般形式就是报表。
日常工作中，业务部门、数据部门、开发部门部门是像下图这样紧密协作的。
建立指标体系需要各部门紧密沟通，还需要对公司业务和各部门职能的深刻理解，也就是这本书后面章节的业务知识，在此基础上再根据建立指标体系的方法，不断进行尝试就能够搭建出合适的指标体系。
参考资料：
(本文内容选自书《数据分析思维》，作者：猴子 • 数据分析学院）
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