行业案例 | 证券行业如何在交易中保证信息沟通安全性？

腾讯企点

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随着互联网的飞速发展，证券金融行业迎来了新的机遇，也面临着新的挑战。金融信息安全越来越受到监管层的重视，渗透在金融管理的各个环节。

今年年初，一行三会相继发布了多项监管政策，其中包括“302号文”以及进一步细化具体的证监会89号令，对债券交易风险监测监控、交易监控、债券交易人员管理作出了明确的规定，我们比较关注的是如下两条：

建立完善债券投资交易管理系统。所有债券交易均应当纳入系统管理，并在符合监管要求的前提下，审慎设置规模、杠杆、集中度及价格偏离度等指标，实现阈值控制和全程留痕，并向中后台部门开放管理和监测权限。
完善交易监控。公司应当主动建立多指标、差异化的债券交易价格和利率比较基准体系，避免过度依赖单一比较基准，除通过证券交易所集中交易外，债券现券交易价格偏离比较基准超过1%或者回购利率偏离比较基准超过50个基点（BP）的，应当向风险管理部门备案并作出合理说明（公募基金另有规定的，从其规定）。债券投资交易人员应当使用公司统一配置的电话、邮件、即时通讯等系统开展债券交易询价等活动，其工作邮件、通话记录、即时通讯信息等应当监测留痕。并接受合规部门监督检查。严禁债券交易人员使用个人的邮箱、社交网络账户、即时通讯工具等进行交易询价等活动。

针对这些要求，腾讯企点所提供的正是解决根本问题的有效工具。

完备的后台管理功能及权限设置

让监管不再有“盲区”

如何准确地设置权限，方便中后台部门进行管理和监测？

企点有着完备的后台管理功能和清晰的权限设置。比如分配给监管人员管理员角色，监管人员便可以在后台查看所有业务员的消息记录，业务员删除客户、删除历史消息等敏感操作也一目了然（当然，也可以不分配给业务员删除好友或者消息的权限）。这一功能让业务员与客户的沟通处在监管之下，公开透明化的交易，保障了客户的权益，也维护了企业的良好形象，更容易赢得客户信任。

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统一客户管理库

防止因任何原因造成的客户流失

相信有很多证券金融企业都会遇到这种情况，客户在开户过程中身份信息OCR识别出现问题或者三方存管银行卡有问题，无人服务，于是客户转身离开…… 而企业却无法得知客户流失的原因，也无法再触达客户。

依托企点的统一客户管理库，将彻底解决这一问题。当用户开户过程中遇到问题，随时可点击页面上的触点，弹出客服咨询界面。所有的客户资料，包括客户信息、客户轨迹、跟进记录等都将统一沉淀到客户库中，方便业务员跟进新客户开户进度，并及时提供帮助，减少客户的流失。

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多平台接待、多渠道获客

助力金融企业精准开拓市场

在互联网时代，证券金融企业基本都会建立自己的官方网站、App等用于宣传和交易，在界面上接入在线客服、电话等方便客户咨询。如何才能将各个渠道的沟通痕迹统一留存下来，方便合规部门的监督检查呢？

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企点的核心能力正是在于连接一切社交媒体渠道，包括基于互联网的微信、QQ、邮件、App以及传统的电话、短信等。业务人员可以统一接待通过各个平台（渠道）触点吸引而来咨询的客户，与客户沟通的记录也将在后台全部留存。涉及企业的敏感信息（数据）更将加密部署于腾讯金融云高规格机房中，有效保证国家监管以及信息安全的要求。依托腾讯大数据能力，还可以帮助金融企业准确衡量每个渠道的质量，这对ROI的提升至关重要，更好地帮助驱动业务增长。